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工银瑞信杨帆:基金业应对过度顺周期销售和过度赛道化投资保持警惕

http://chaguwang.cn  04-24 14:31  查股网新闻中心

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  4月24日,晨星(中国)2026年度投资峰会在上海浦东丽思卡尔顿酒店盛大举办。

  在“高质量发展下的公募基金行业变革”圆桌对话环节,工银瑞信基金党委副书记、总经理杨帆指出,费率改革应放在公募基金行业改革的大背景下理解。近年来几十个文件相继出台,涉及信息披露、业绩考核等多方面。他认为,行业需要强化投资者获得感,回到“以客户为中心”的本质。

  “我们要多一分清醒,对过度顺周期销售和过度赛道化投资保持警惕。”杨帆表示,未来收费模式将趋向浮动费率,这要求基金公司从基金经理到风控都需要重新学习和适应。

  作为银行系基金公司代表,杨帆强调工银瑞信将融入工行集团财富管理体系,为客户提供有价值服务。他特别指出,要借助买方投顾的桥梁作用平衡波动,这是提升投资者体验的重要方式。

  针对稳健理财需求上升的趋势,杨帆表示固收类产品要“不忘初心”,牢记产品设计初衷,深度匹配客户和渠道期待。

  工银瑞信正建立差异化和全流程的风控体系,对固收+产品按波动特征分类管理,并对这类产品坚持长期业绩考核,不看短期排名。

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